取引モニタリング

両方で動きます。APIで1件の取引を送信すると、有効なルール計画に対して即時に評価され、ルール結果、AIリスク評価、ケースが作られた場合はその内容が返されます。アプリでCSVを一括取り込みすることもできます。こちらはバックグラウンドで処理され、進捗と、失敗した行のエラーファイルが表示され、完了時にメールで通知を受け取れます。

設定できます。ルール、閾値、シナリオは、貴社の製品、顧客タイプ、リスク許容度に合わせて変更できます。取引頻度や分割取引のパターンから、同セグメントとの行動比較まで扱えるため、固定のテンプレートではなく、実際に目にする活動に合わせてモニタリングを設定できます。

閾値とシナリオのルールに行動比較を組み合わせ、各アラートをリスクでスコアリングするため、担当者は固定の上限だけから生まれる価値の低いアラートに時間を取られることなく、優先度の高いケースから処理できます。

対応しています。ケースに至った経緯、調査結果、担当者の判断はケースに保持され、規制報告用のテンプレートからケースを元にPDF・CSV・XMLで報告を生成でき、監督当局への疑わしい取引の届出や報告を支援します。初期テンプレートは広く使われているgoAMLの形式に従りますが、地域や業種によって異なるため調整できます。生成済みの報告は、後にテンプレートを変更しても変わりません。

役割に基づくアクセスで、9つの役割をご用意しています。Org Owner、Org Admin、Business Managerと閲覧専用の役割、Rules Managerと閲覧専用の役割、Billing Managerと閲覧専用の役割、そしてUser Managerです。ルール、ケース、請求、ユーザー管理を別の担当者に分けられます。読み取り専用の役割なら、変更権限を持たずに閲覧できます。APIキーは環境に固有で、有効期限を設定でき、失効させることもできます。単一サインオン、データの所在、可用性の条件については、営業担当までお問い合わせください。

あります。監査ログは、ケースの状態・担当者・リスク水準の変更、AIモデルの学習と有効化、ルールの差し戻しなど、システム全体のできごとを記録し、日付・ユーザー・対象の種類・イベントの種類・対象IDで検索できます。確定したルール計画は永続的に固定され、編集も削除もできないため、過去の判断の根拠となったルールは当時のまま残ります。

JSONを返すREST APIで連携します。単一の取引またはバッチを送信でき、バッチの状況を確認できます。連携を使わない場合は、アプリでCSVファイルをアップロードでき、自社の列名に合わせて再利用できるマッピングテンプレートを利用できます。顧客プロファイルは、送信した取引から自動的に構築されます。

検証できます。テスト環境と本番環境は別で、取引データも完全に分離されており、それぞれに有効なルール計画とAPIキーを持ちます。テスト用のクレジットが含まれているため、本番に移行した後も検証を続けられます。

ブロックはしません。AIリスクスコアはルールを補完するシグナルであり、ルールに代わるものではありません。取引処理をブロックすることもありません。AIが利用できない場合は、ルールの結果だけで取引が処理されます。

使っています。AIルールエンジンは、貴社が確定したルール計画からモデルを学習し、ルールの結果とは独立して、各取引に0〜100のスコアを付けます。ルールが発火しなくてもAIスコアが有効にした範囲に入る場合は、該当するリスク水準でケースが作成されます。

確認できます。各AIリスク評価には、その根拠となったルールの内訳である影響・寄与度・方向が表示され、評価の内容はケース報告のPDFにも含まれます。

機能制限のない製品の全アクセスで、ルール、アラート、ケース、ダッシュボード、API、ワークフローをご利用いただけます。30日間、500テストクレジット付きです。既定のルールと独自ルールエンジンの両方を検証でき、APIドキュメントとヘルプセンターのサポートも使えます。営業への相談や初期設定は不要です。

このページの無料トライアル開始ボタンからご利用いただけます。30日間、全機能に500テストクレジット付きで、クレジットカード番号は不要です。サンプルの取引から始めるか、自社の取引を取り込んで始められます。取引モニタリングはMemberCheckのアカウントとは別のプラットフォームで、独自のサインインで動きます。