日本の組織向けPEP・制裁スクリーニング

法定の義務としては求めていません。犯収法施行令第12条第3項が対象とするのは、外国PEP、その家族、およびそれらの者が支配する法人であり、国会議員、国務大臣、都道府県知事などは含まれません。もっとも、自社のリスク評価で国内の政治的地位を高いリスクと格付けする企業もあり、国際的に活動するグループでは珍しくありません。

制裁の層は外国為替及び外国貿易法（外為法）が担っています。同法は、銀行、資金移動業者、両替業者、暗号資産交換業者に対して、資産凍結を実効させるために顧客の身元を確認する義務を負わせ、独自の7年間の記録保存規定を設けています。

多くの漢字は複数の読みを持つため、表記だけでは発音が決まりません。同じ氏名が漢字、ひらがな、カタカナ、ローマ字への転記のいずれで届けられることもあります。音訳や発音の変動を許容し、生年月日などの二次識別子で絞り込む照合は、綴りの完全一致よりもよく対応します。

できます。マッチングの閾値、あいまい照合の感度、生年月日や国などの追加識別子を、貴社のリスク許容度に合わせて設定するため、偶然の弱い一致は除外され、実際のヒットは残ります。照合の規則は固定値ではなく、貴社が設定します。

どちらも可能です。APIでは登録中の顧客を1件ずつ秒未満で確認でき、顧客全体はバッチで実行できます。両方の経路が、同じリストと同じ照合ロジックを使います。

1,000超の制裁・PEP・ウォッチリスト情報源に照らし、24時間周期で更新し、195の国と地域をカバーします。

FATFの勧告12は、PEPを三つに分けます。他国で重要な公職にある外国PEP、自国で重要な公職にある国内PEP、そして国際機関から重要な職務を委ねられた者です。家族や関係者もこれに並べて扱われます。地域によって適用が異なるため、ある国で対象となる顧客が、別の国では対象とならない場合があります。

します。PEPの家族および知られている関係者も関連するリスクを帯びます。資産を一段隔てて保有する、明らかな手段となり得るためです。別プロセスとしてではなく、同じ確認の一部としてスクリーニングします。

監督当局が尋ねるのは、何を照合したか、何が一致したか、アナリストが何を結論づけ、その根拠が何かです。各一致は、元のリスト、スコア、使用した識別子、担当者、クローズした判断を保持するため、記録がその質問にそのまま答えます。

製品は同じです。このページは、日本で事業を営む組織への適用、すなわち日本の法令における外国PEPの範囲、外為法、日本語の氏名データを取り上げています。グローバルのページは、すべての市場に向けた製品の説明です。