日本の組織向け、AI分析を備えたPEP・制裁スクリーニング

法定の義務としては求めていません。犯収法施行令12条3項が対象とするのは外国PEPとその家族、それらが支配する法人で、国内公職者は含みません。ただし国内の公職を高リスクと評価する企業はあり、国際グループでは珍しくありません。

制裁の層は外国為替及び外国貿易法（外為法）が担っています。同法は、銀行、資金移動業者、両替業者、暗号資産交換業者に対して、資産凍結を実効させるために顧客の身元を確認する義務を負わせ、独自の7年間の記録保存規定を設けています。

漢字は読みが複数あり、表記だけでは発音が決まりません。同じ氏名が漢字、かな、ローマ字、原語表記のいずれで届けられることもあります。音訳や発音の変動を許容し、追加識別子で絞り込む照合が、綴りの完全一致よりよく対応します。

できます。名前の一致方式、近一致の閾値、そして生年月日・性別・国籍・ID番号の二次識別子がどこまで結果を絞るかを、貴社のリスク許容度で設定します。弱い偶然一致は除外され、実際のヒットは残ります。規則は固定ではなく貴社の設定です。

どちらも可能です。APIでは登録中の顧客を1件ずつ秒未満で確認でき、顧客全体はバッチで実行できます。両方の経路が、同じリストと同じ照合ロジックを使います。

1,000超の制裁・PEP・ウォッチリスト情報源に照らし、24時間周期で更新し、195の国と地域をカバーします。何のリストを対象とするかは、管理画面のリストアクセスで貴社のチームが確認できます。

FATF勧告12はPEPを三つに分けます。他国で重要な公職にある外国PEP、国内PEP、国際機関から職務を委ねられた者です。家族や関係者も併せて扱われます。適用は国ごとに異なるため、ある国で対象の顧客が別国では対象外となる場合があります。

します。PEPの家族および知られている関係者も関連するリスクを帯びます。資産を一段隔てて保有する、明らかな手段となり得るためです。別プロセスとしてではなく、同じ確認の一部としてスクリーニングします。

されます。モニタリングリストに登録した名義は毎日再確認し、新しい掲載やプロフィールの変化があれば再レビューへ 올라ます。停止または削除した名義は確認対象外です。契約更新時には全件が再照合されます。

できます。PEPの管轄設定により、PEPおよび家族・関係者を国単位で除外または包含できます。国内PEPを範囲へ入れるかはコンプライアンス責任者の設定事項で、法令上の要求と自社評価のバランスで決まります。

含まれます。個人の登録でメールアドレスを入力すると、既知の漏洩情報一覧をスクリーニング結果とあわせて確認できます。あくまで補助的な情報で、法令上の必須確認ではありません。

監督当局が尋ねるのは、何を照合したか、何が一致したか、アナリストが何を結論づけ、その根拠が何かです。各一致は、元のリスト、スコア、使用した識別子、担当者、クローズした判断を保持するため、記録がその質問にそのまま答えます。

製品は同じです。このページは、日本で事業を営む組織への適用、すなわち日本の法令における外国PEPの範囲、外為法、日本語の氏名データを取り上げています。グローバルのページは、すべての市場に向けた製品の説明です。