リスク別の分類
結果は不正、金融犯罪、腐敗などのリスク分類に整理されるため、レビュー担当者は記事を読む前に、その報道がどの種のリスクに関わるかを把握できます。
本番環境でご利用の企業
仕組み
日本の組織向けネガティブ情報スクリーニングの全体の流れ
検索
氏名を、数千にのぼる世界のニュースおよび報道情報源に対して短時間で照合します。
分類
結果は関連度で採点され、不正、腐敗、組織犯罪などのリスクテーマ別に整理されます。
モニタリング
継続的な再スクリーニングで新しい報道をとらえ、情報源と判断の双方を監査用に記録します。
日本固有の問題
犯罪収益の発生源となる不正
金融庁は、インターネットや電話を介した詐欺の被害額が2025年に3,257億円に達し、前年の約1.6倍になったと報告しています。主な要因は、SNSに端を発する投資詐欺とロマンス詐欺です。その多くは、他人名義で開設された口座を経由して移動します。ネガティブ情報の確認は、そうした活動との関わりが取引に現れる前にとらえられる、数少ない手段の一つです。
日本におけるネガティブ情報スクリーニング（英語）- 日付ではなくリスク分類による結果の整理
- 追加識別子で絞り込む、複数表記の日本語氏名の照合
- 定期レビューの間に現れる新たな報道の捕捉
- 顧客記録とともに保持される判断と証跡
機能
得られる内容
誤検知の低減
生年月日などの追加識別子によって、同名の結果を絞り込めます。日本語の氏名が複数の表記や転記で確認に届けられる場合に有効です。
継続的な確認
新たな報道が出た時点で顧客を再確認するため、オンボーディング後に公開された記事が、次の定期レビューを待たずに記録へ届きます。
証跡の保存
記事、レビュー担当者の結論、その理由が案件とともに保存されます。内部監査や監督当局の求めに、その場で対応できます。
スクリーニングと同一の記録
ネガティブ情報の結果はPEP・制裁の結果と同じ記録に表示されるため、担当者は両方をまとめて判断できます。
スクリーニング
確認できる対象
- 顧客および実質的支配者
- 金融犯罪と不正に関する告発
- 腐敗・贈賄に関する報道
- オンボーディング後に現れる報道
- レビューの判断とその証跡
- 1,000+
- スクリーニング対象の世界のウォッチリスト
- <1s
- 平均スクリーニング応答時間
- 24h
- ウォッチリストの更新サイクル
- 195
- 対応国数
セキュリティ
セキュリティ審査で確認される内容
- 99.98%
- システム稼働率
- <24h
- 連携の平均所要時間
- 24–48h
- 契約から本番アカウントまで
- <1s
- スクリーニングの平均応答時間
ISO/IEC 27001:2022情報セキュリティマネジメント。第三者機関による監査済み。
ISO/IEC 27701:2019プライバシー情報マネジメント。ISO 27001の拡張規格です。
GDPR事業の所在地に関わらず、個人データはEUの基準に沿って扱います。
DORAEUの金融事業者とその委託先に求められる、業務のレジリエンスです。
FAQ
よくあるご質問
日本では、なぜネガティブ情報が重要ですか。
不正は日本における犯罪収益の主要な発生源です。金融庁は、2025年のインターネット・電話詐欺の被害額が3,257億円だったと報告し、暗号資産、ステーブルコイン、オンラインカジノを企業が追跡すべき新たなリスクとして挙げています。
どのような情報源と言語に対応していますか。
情報源と言語の対応範囲は異なります。レビューで必要となる日本のメディアと海外メディアについて、利用可能な範囲は担当者までお問い合わせください。
結果はどうレビューし、どう記録しますか。
各結果はリスク別に分類され、担当者の結論、理由、根拠となる記事が案件とともに保存されるため、後から判断を説明できます。
グローバルのネガティブ情報ページと何が違うのですか。
製品は同じです。このページは、日本の組織への適用、すなわち不正に起因するリスクの状況、日本語の氏名の扱い、レビューの証跡を取り上げています。グローバルのページは、すべての市場に向けた製品の説明です。