本番環境で
評価が
設定できる設問
自社の方法論に合う設問と配点を決められます。
地域の重み付け
居住国、登記国、事業国を評価します。
事業とチャネル
商品、サービス、顧客タイプを評価します。
スクリーニング結果
PEP、制裁、ネガティブ情報の結果が点数に入ります。
自動の格付け
スコア、リスクレベル、推奨を出します。
一貫した方法
一つの質問票ですべての案件を同じ基準で採点します。
自社で
コンプライアンス責任者が設問、回答の配点、回答完了を必須にするか任意にするかを決められるため、評価は自社の方法論に沿います。
- 設問と回答を自由に設定
- 設問の複製・除外・必須化
- 制裁結果に関する回答
- 子組織との共有
サンプルのリスク質問票です。3つの質問への回答と算出されたリスク区分を表示しています。
設問ごとの
回答ごとに点数が付き、合計が総合スコア、リスクレベル、実行できる推奨につながります。
- 設問ごとの点数
- 重み付けした合計
- 推奨を併記
サンプルの加重リスクスコアです。スコアバーと、その要因を表示しています。
多選択の
カスタム設問では複数の回答を選べ、選択肢ごとにも設問全体にも配点でき、ページの言語で表示されます。
- 複数選択の回答
- 回答ごと、または設問全体への配点
- 長い質問票にも対応
サンプルの顧客管理チェックリストです。順に完了した項目と記録された判定を表示しています。
格付けが
低い格付けは標準的な確認で完了し、高い格付けは厳格な顧客管理とより密なモニタリングを促します。評価はスキャンと一緒に保存されます。
- 標準または厳格なレビュー
- モニタリングの頻度
- スキャンと一緒に保存
判定履歴と記録された結果を含む、サンプルのケース記録です。
質問を
スキャンに伴う設問は固定で、評価は誰がやっても同じになる計算、担当者の勘ではありません。
- 人の判断
設定
方法論に沿い、責任者が設問と採点を決めます。
- 人の判断
確認中に
回答 国、事業、取引商品のほか、スクリーニング結果も答えます。
- 自動処理
採点
各質問が点になり、合計で総合点が決まります。
- 自動処理
評価と
推奨 リスクレベルと、次の行動の目安が添えられます。
- 人の判断
反映
高評価は厳格管理やレビューの度合いへ直結します。
質問を
- 1,000+
- スクリーニング対象の世界のウォッチリスト
- <1s
- 平均スクリーニング応答時間
- 24h
- ウォッチリストの更新サイクル
- 195
- 対応国数
セキュリティ
ISO/IEC 27001:2022
ISO/IEC 27701:2019
GDPR
DORA
同じ
Webアプリ
PEP、制裁、KYBの確認と組み合わせられます。
バッチアップロード
一つのファイルでポートフォリオを評価できます。
REST API
API v3でカスタム質問票を利用できます。
POST /api/v3/member-scans/single
{
"firstName": "Taro",
"lastName": "Yamada",
"country": "JP",
"includeRiskAssessment": true
}
200 OK
{
"scanId": "scan_ra3312",
"matchedNumber": 1
}
よくあるご質問
金融庁は、すべての顧客にリスク評価を求めていますか。
はい。金融庁はすべての顧客に対する顧客別リスク評価を求めており、自社の事業にリスクを見つけた企業には、その軽減が期待されます。国内の政治的地位も、該当し得るリスクとして挙げられています。
金融庁のガイドラインと犯収法は、どのような関係ですか。
犯罪収益移転防止法（犯収法）は、行うべき内容を定めます。確認、記録、疑わしい取引の届出です。金融庁のガイドラインは、リスクベース・アプローチで実効性を判断するという形で、監督当局がその出来ばえをどう見るかを定めます。
自社独自のリスク方法論を使えますか。
使えます。設問は貴社用にカスタマイズでき、標準的な項目の追加や削除、自社ならではの質問も可能です。回答の必須・任意も貴社側で設定でき、格付けは固定テンプレートではなく採用した方法論を反映します。
リスク評価のどの質問が評価を作りますか。
個人の顧客なら居住国・国籍、提供する商品・サービス、スクリーニング結果への回答が、法人なら設立国、株主・パートナーの居住国、事業の拠点となる国への回答が、評価へつながります。資金源に関する質問も含まれます。
グローバルのリスク評価ページと何が違うのですか。
製品は同じです。このページは、日本への適用、すなわちすべての顧客への格付けを求める金融庁の期待、格付けが駆動するレビュー、ある発見を全体で見る視点を取り上げています。グローバルのページは、すべての市場に向けた製品の説明です。