人までたどる所有関係
日本の法令は、実質的支配者を法人を支配する自然人まで追跡することを求めており、最初の法人株主で止めることは認められません。所有構造は、自然人に到達するまで一段ずつ書き出されます。
本番環境でご利用の企業
仕組み
日本の企業顧客向け法人顧客確認（KYB）の全体の流れ
法人の確認
企業が実在することと、登記上の詳細を、法人登記のデータに対して確認します。
所有関係の把握
中間法人を含む所有の連鎖を追い、最終的な実質的支配者を割り出します。
スクリーニング
法人そのものと、すべての所有者・役職員を、制裁、PEP、ネガティブ情報のデータに対して一つの記録上で確認します。
日本固有の問題
最初の株主が答えであることは、まれです
実質的支配者の透明性は、FATFが2021年の対日相互審査で弱点と指摘した分野の一つです。犯罪収益移転防止法（犯収法）は、法人顧客の背後にある自然人に到達することを企業に求めています。海外に親会社や持株会社を持つグループの場合、国境をまたいで所有を追い、各段階の証跡を保つ必要があり、親会社を記録して終わりにはできません。
日本における実質的支配者の確認（英語）- 自然人に到達するまで書き出される多層の所有関係
- 日本の法令が受け入れる書類で示す代表権
- 法人の外国PEPによる支配の特定と、その取引の高リスク化
- リスクの高い取引で求められる、より強い所有の証跡
機能
得られる内容
代理権を証跡で示す
従業員が会社のために取引を行う場合、社員証は権限の証明として受け入れられません。必要となるのは、委任状、またはその者が代表者として記載された登記事項証明書です。判断の根拠とした書類は、記録とともに保管されます。
法人と支配者のスクリーニング
会社そのもの、実質的支配者、役職員を、制裁・PEP（重要な公的地位を有する者）・ネガティブ情報のデータに対して同じ記録上で確認します。外国PEPが会社を支配していれば、その会社の取引はリスクが高くなるためです。
リスクが高い場合はより厳格に
リスクの高い取引では、日本の法令は申告書だけでなく株主名簿や有価証券報告書による実質的支配者の確認を期待しています。案件をクローズする前に、その証跡を必須とするワークフローを構成できます。
法人のリスク指標
登記上の状況、組織構造、スクリーニングの結果が法人のリスク格付けに反映されるため、レビューの深度はリスクに応じて決まり、一律の確認にはなりません。
スクリーニング
確認できる対象
- 法人顧客と、その登記上の情報
- 実質的支配者と支配を行う者
- 会社に代わり行動する代表者
- スクリーニングリストに該当する役職員と支配者
- オンボーディング後に変わる所有関係
- 130+
- 対応する国と地域
- 300+
- 登記およびデータ情報源
- 1,000+
- 登記書類の種類
- 24h
- ウォッチリストの更新サイクル
セキュリティ
セキュリティ審査で確認される内容
- 99.98%
- システム稼働率
- <24h
- 連携の平均所要時間
- 24–48h
- 契約から本番アカウントまで
- <1s
- スクリーニングの平均応答時間
ISO/IEC 27001:2022情報セキュリティマネジメント。第三者機関による監査済み。
ISO/IEC 27701:2019プライバシー情報マネジメント。ISO 27001の拡張規格です。
GDPR事業の所在地に関わらず、個人データはEUの基準に沿って扱います。
DORAEUの金融事業者とその委託先に求められる、業務のレジリエンスです。
FAQ
よくあるご質問
日本で、実質的支配者をどこまで追跡する必要がありますか。
法人を支配する自然人までです。犯収法第4条は、確認を最初の法人株主で止めることを認めていません。
日本の会社のために行動できることを、何が証明しますか。
委任状、またはその者が代表者として名指しされた登記事項証明書です。社員証のみでは権限の証明として受け入れられません。
日本のどの登記情報源に対応していますか。
登記情報の対応範囲は国と情報源によって異なります。登録に必要な日本の登記情報と国境をまたぐ情報源について、利用可能な範囲は担当者までお問い合わせください。
グローバルのKYBページと何が違うのですか。
製品は同じです。このページは、日本の法人顧客への適用、すなわち実質的支配者の追跡、代表権の証明、所有の変更を取り上げています。グローバルのページは、すべての市場に向けた製品の説明です。