資金の出所と財産の出所
顧客の資金と財産がどこから来ているかの証跡を取得・評価し、リスクの高い取引関係が推定ではなく文書化された根拠で支えられるようにします。
本番環境でご利用の企業
仕組み
厳格な顧客管理（EDD）の全体の流れ
トリガー
リスク規則により、リスクの高い顧客とPEPが自動的に厳格な顧客管理へ振り向けられます。
調査
財産と資金の出所、ネガティブ情報の発見事項、所有関係を一つの深いレビューに集めます。
文書化
リスク根拠と判断を記録し、その取引関係が必要とする定期レビューを計画します。
本当の難所
厳格な顧客管理には、終わりが必要で、説明も必要です
厳格な顧客管理に自然的な終わりはありません。確認すべき情報源は必ず残り、追うべき関係も残り、調査する側は一段早くやめた人物になりたくありません。しかし監督当局が後に尋ねるのは、どれだけ集めたかではなく、なぜこれで十分だと言えるのかです。この問いに答えるのは分量ではなく、記録された根拠です。
PEP、管轄区域、複雑なリスクに対応する厳格な顧客管理（英語）- 資金の出所と財産の出所は別の問いとして扱う。実際に対象は別だから
- リスク根拠は判断の時点で書き留め、後日のレビューで再構成しない
- レビューは記憶ではなく、リスク格付けに基づき計画される
- 検討した証跡は、それを支えた判断とともに残る
機能
得られる内容
ネガティブ情報の深掘り確認
標準的な確認を超え、リスクの高い対象について範囲を広げたテーマ別のメディア確認を行います。関連する否定的な報道を詳しく調べ、記録に残せます。
所有と支配
法人とPEPについて、所有、関係者、接続する当事者を調べ、取引の背後に実際に誰がいるか、二次的なリスクがどこにあるかを理解します。
文書化されたリスク根拠
発見事項、アナリストの評価、承認判断を記録するため、リスクの高い顧客の受け入れや継続について、説明できる根拠が残ります。
計画されたレビュー
リスクの高い顧客は定期レビューの頻度を高く設定できます。厳格な顧客管理は、登録後に静的なままではなく、計画に従い更新されます。
スクリーニング
確認できる対象
- PEP（重要な公的地位を有する者）
- リスクの高い顧客と法人
- 複雑または不透明な所有構造
- 資金の出所と財産の出所
- リスクの高い国・地域と業種
- 1,000+
- スクリーニング対象の世界のウォッチリスト
- <1s
- 平均スクリーニング応答時間
- 24h
- ウォッチリストの更新サイクル
- 195
- 対応国数
セキュリティ
セキュリティ審査で確認される内容
- 99.98%
- システム稼働率
- <24h
- 連携の平均所要時間
- 24–48h
- 契約から本番アカウントまで
- <1s
- スクリーニングの平均応答時間
ISO/IEC 27001:2022情報セキュリティマネジメント。第三者機関による監査済み。
ISO/IEC 27701:2019プライバシー情報マネジメント。ISO 27001の拡張規格です。
GDPR事業の所在地に関わらず、個人データはEUの基準に沿って扱います。
DORAEUの金融事業者とその委託先に求められる、業務のレジリエンスです。
FAQ
よくあるご質問
厳格な顧客管理はいつ開始されますか。
リスクの高い条件に該当した時点で、貴社のリスク規則から自動的に開始されます。PEPである場合、リスクの高い国・地域や業種に属する場合、所有構造が複雑な場合などです。閾値は貴社が設定し、MemberCheckが該当案件を深いレビューへ振り向けます。
厳格な顧客管理のレビューには何が含まれますか。
一つの案件に、財産と資金の出所、範囲を広げたネガティブ情報の深掘り、所有と関係者の分析をまとめ、アナリストの評価と承認判断を併せて保持します。
資金の出所と財産の出所には対応していますか。
しています。顧客の資金と財産がどこから来ているかの証跡を取得・評価し、案件に添付します。受け入れや継続の判断が、文書化された根拠ではなく推定に置かれたままになることはありません。
定期レビューはどう運用されますか。
リスクの高い顧客はより頻度の高いレビュー周期に設定でき、厳格な顧客管理は計画に従い更新されます。根拠、発見事項、承認が現在の内容として保たれるため、後から作り直す必要がありません。