認められたリスク指標
FATFのリスト入り、制裁・禁輸措置の制度、腐敗指数といった確立した情報源から国別の格付けを作成するため、地理的リスクは信頼できる外部データに支えられます。
本番環境でご利用の企業
仕組み
国・地域リスク評価の全体の流れ
評価
FATFのリスト、制裁の制度、認められた腐敗・ガバナンス指数を使い、国と管轄区域を格付けします。
適用
国別リスクを、顧客と取引のリスク採点に自動的に反映します。
最新化
FATFのリスト、制裁、指定の変化に応じて格付けが更新され、露出は正確に保たれます。
本当の難所
国のリスクは、レビュー周期ではなく本会合の日に変わります
国別の格付けは、最新である間だけ役に立ちます。FATFは自国の日程で追加と削除を行い、制裁の制度は短い予告で変わり得るため、去年の状況で採点したポートフォリオは、リスクが既に動いた顧客に対して去年のままの管理を適用し続けます。
FATF 2026年6月本会合で何が変わったか（英語）- 社内の国に対する見解ではなく、認められた指標から格付けを作る
- 国別リスクは顧客格付けへ供給され、国の変化が顧客を動かす
- 同じ評価は登録時だけでなく取引にも適用される
- 変更は中央で適用され、本会合の後に台帳を手作業で再採点しなくて済む
機能
得られる内容
国別のリスク格付け
基となる指標から各管轄区域にリスク水準を割り当てるため、判断の中で国がどの程度の重みを持つのかを、明確で一貫した形で決められます。
顧客への適用
国別の格付けを顧客・法人のリスク評価に反映するため、所在地、登記上の国、事業を行う国が全体のリスク格付けに影響します。
取引への適用
国別リスクは取引モニタリングでも使えるため、リスクの高い国との出入金や、そこでの取引は重みづけられ、レビューのために表面化します。
常に最新を保つ
リストや指数の変化に応じて格付けを更新するため、新たに掲載された国が評価に反映され、古い情報のまま据え置かれることはありません。
スクリーニング
確認できる対象
- 顧客の居住国
- 法人の登記上の国
- 事業と活動を行う国
- 取引の送金元国と送金先国
- リスクの高い国および制裁対象の国
- 1,000+
- スクリーニング対象の世界のウォッチリスト
- <1s
- 平均スクリーニング応答時間
- 24h
- ウォッチリストの更新サイクル
- 195
- 対応国数
セキュリティ
セキュリティ審査で確認される内容
- 99.98%
- システム稼働率
- <24h
- 連携の平均所要時間
- 24–48h
- 契約から本番アカウントまで
- <1s
- スクリーニングの平均応答時間
ISO/IEC 27001:2022情報セキュリティマネジメント。第三者機関による監査済み。
ISO/IEC 27701:2019プライバシー情報マネジメント。ISO 27001の拡張規格です。
GDPR事業の所在地に関わらず、個人データはEUの基準に沿って扱います。
DORAEUの金融事業者とその委託先に求められる、業務のレジリエンスです。
FAQ
よくあるご質問
どの情報源と指標が格付けを作りますか。
FATFのグレーリストとブラックリスト、制裁・禁輸措置の制度、腐敗とガバナンスの指数など、認められた外部情報源を基にします。地理的リスクは社内の判断ではなく、信頼できるデータに置かれます。
国別リスクは顧客リスクにどう反映されますか。
国の格付けは顧客・法人のリスク採点に自動的に流れ込み、居住国、登記上の国、事業を行う国について露出が高い場合、全体の格付けを上げます。
格付けの更新頻度はどのくらいですか。
FATFのリスト入り、制裁の制度、その他の指定の変化に合わせて更新されるため、新たに追加または削除された管轄区域が評価に反映され、古い状態のまま残りません。
越境取引と取引相手のリスクにも対応しますか。
します。国別リスクは取引モニタリングにも供給され、リスクの高い国との出入金や、そこを相手とする取引が重みづけられ、レビューのために表面化します。