犯収法対応の本人確認

政府発行の身分証明書を、信頼できる公的な記録に対して検証します。各依頼は、顧客の所在地と依頼された確認の種類に応じて、最も適切な情報源へ自動的に振り向けられ、結果は生の一致データの羅列ではなく、確信度に基づく本人確認の結論として返されます。

ほとんどの本人確認は数秒で完了し、実際のオンボーディングフローの中で実行できる速さです。応答時間は確認する国と書類の種類によって異なります。

いいえ。本人確認はすべて顧客のブラウザ上で実行されます。デスクトップで開始したセッションはQRコードでスマートフォンに引き継げます。書類の撮影と自撮りはモバイルのカメラのほうが信頼できるためです。

同法は三つの類型を挙げています。なりすましや虚偽情報が疑われる取引、特定国等（イラン及び北朝鮮が名指しされています）の顧客との取引、そして外国PEPとの取引です。いずれについても、通常より厳格な確認方法が必要になります。

犯収法に基づき7年間です。外国為替及び外国貿易法（外為法）も、その対象とする企業に対して独自の7年間の記録保存規定を設けています。

完了できない確認、または確信度の低い結果は、自動的な不採用としてではなく、要レビューの結論として返されます。追加情報を求めるか、エスカレーションするかをチームが判断するため、自動却下によって本物の顧客を失うことはありません。

政府発行のパスポート、運転免許証、および身分証明書を検証します。対応範囲は国と書類の種類によって異なるため、顧客が提示する日本の書類について、登録フローでどの書類が支援されるかは担当者までお問い合わせください。

はい。確認済みの本人情報は、同じ顧客記録上で制裁・PEP・ネガティブ情報のスクリーニングに直接連携されるため、オンボーディングの判断を、別々のシステムではなく本人確認とリスクの両方に基づいて行えます。

製品は同じです。このページは、日本における適用を取り上げています。取引時確認、リスクの高い取引に対するより厳格な方法、および情報を最新に保つことです。グローバルのページは、すべての市場に向けた製品の説明です。