リアルタイムの登録対応
新規顧客を、登録の瞬間に制裁・PEP・ネガティブ情報のデータへ照合します。稼働中の登録フローの中に収まる速さで応答し、設定可能なマッチングにより、高件数でも誤検知を抑えます。
課題
暗号資産交換業者においてAMLが重要な理由
MemberCheckの暗号資産交換業者向けソリューションは、リアルタイムの制裁・PEPスクリーニング、本人確認、トラベルルール対応を、速く大量の顧客登録が行われる現場で支援します。暗号資産交換業者などのVASPは国境をまたぐことも多く、銀行にほぼ並ぶ規制上の期待の下で顧客を登録するため、制裁・PEP（重要な公的地位を有する者）スクリーニング、本人確認、トラベルルールの情報はいずれも登録時点で行う必要があり、そこで生じた摩擦はそのまま成約の取りこぼしになります。
難しいのは、速さと管理の両立です。確認は自社製品の中でリアルタイムに動き、誤検知は低く抑えて本物の顧客を止めず、顧客全体はリストの変化に合わせて再スクリーニングする必要があります。登録時にきれいな結果でも、そのままきれいなままではないためです。
MemberCheckは、高スループット向けに作ったAPIでこれを実現します。制裁・PEP・ネガティブ情報のリアルタイムスクリーニングと同一フロー内の本人確認、リストの変化に伴う継続的な再スクリーニング、トラベルルールを支援する送金当事者の確認まで、すべてを記録に残します。
MemberCheckの支援
すべての製品 →チームの今の動き方に、そのまま組み込まれます
本人確認
顧客の身分証明書と情報を、同じ登録処理の中で確認するため、本人確認（KYC）とスクリーニングを一体で進められます。暗号資産交換業者に求められる顧客識別を支えます。
API優先の連携
MemberCheckのAPIで、スクリーニングと本人確認を自社の登録・口座システムに直接組み込めます。確認は別のコンソールではなく、自社製品の中で実行されます。
継続的な再スクリーニング
制裁・PEPリストの変化に合わせて顧客全体を再スクリーニングするため、登録時に問題なしとなった顧客も、新しい情報が影響すれば再びレビューされます。アラートはレビューのキューへ送られます。
トラベルルール支援
送金の当事者を確認し、送金人・受取人情報に関するトラベルルールの義務を支援します。確認結果は、報告と監査のために記録されます。
対応が必要な義務
MemberCheckが支援する義務
- 登録時の顧客識別と本人確認（KYC）
- 制裁・PEP・ウォッチリストのリアルタイムスクリーニング
- 送金におけるトラベルルールの情報
- 顧客の継続的なモニタリングと再スクリーニング
- 疑わしい取引の届出と大口取引の報告
- 記録の保存と監査対応
1,000+
スクリーニング対象の世界のウォッチリスト
<1s
平均スクリーニング応答時間
24h
ウォッチリストの更新サイクル
195
対応国数
FAQ
よくあるご質問
リアルタイムの暗号資産登録に間に合う速さでスクリーニングできますか。
できます。MemberCheckはAPI経由で約1秒以内に結果を返すため、登録の流れを止めずに、稼働中のフローの中で実行できます。
トラベルルールの義務を支援できますか。
MemberCheckは送金の当事者をスクリーニングし、結果を記録します。トラベルルールの情報共有と併せて行われる顧客・取引先の確認を支えます。
全員を確認しながら、登録の摩擦をどう減らしますか。
設定可能なマッチング閾値と追加識別子で誤検知を抑えるため、本物の顧客は自動的に通過し、実際の一致だけがレビュー保留になります。
登録後にも顧客は再スクリーニングされますか。
されます。継続的なモニタリングが、ウォッチリストの変化に合わせて顧客全体を再スクリーニングするため、登録時に問題なしとなった顧客も、新しい制裁・PEPの情報が影響すれば再び確認されます。