送金人と受取人の確認
すべての送金について両当事者を制裁、PEP、ウォッチリストのデータに照合し、顧客登録時だけでなく取引の時点で確認します。
課題
資金移動・送金業者においてAMLが重要な理由
送金事業者、両替業者、資金移動業者向けに、送金人と受取人の制裁・PEPスクリーニング、本人確認、取引モニタリングを提供します。こうした事業者は国境を越えて価値を動かし、件数が多く一件あたりの金額は小さいことも多いため、マネー・ローンダリングと制裁回避の標的になり続けています。
MemberCheckの支援
すべての製品 →チームの今の動き方に、そのまま組み込まれます
本人確認
来店でも遠隔でも、顧客の身元と書類を確認し、継続取引と偶発取引の双方について本人確認の義務を満たします。
取引モニタリング
分割入出金、異常な速度、高リスクの経路を監視し、アラートを証跡付きで顧客管理のワークフローへ流します。
越境のリスク
送金元と送金先の国に国・地域リスクの採点を適用し、制裁やマネー・ローンダリングの露出が高い経路を相応に扱います。
代理店の管理
代理店網全体で同一のスクリーニングと監視を適用し、どこから発生した取引でも義務が一様に果たされるようにします。
対応が必要な義務
MemberCheckが支援する義務
- 顧客管理（CDD）と厳格な顧客管理（EDD）
- 送金人と受取人の、制裁・PEP・ウォッチリストの確認
- 顧客および偶発取引についての本人確認
- 取引モニタリングと疑わしい取引の届出
- 越境および取引関係先のリスク評価
- 記録の保存と監査対応
1,000+
スクリーニング対象の世界のウォッチリスト
<1s
平均スクリーニング応答時間
24h
ウォッチリストの更新サイクル
195
対応国数
FAQ
よくあるご質問
送金人と受取人の両方を確認できますか。
できます。取引の両当事者を制裁・PEP・ウォッチリストのデータに照合するため、登録時だけでなく支払の時点で送金が確認されます。
送金顧客の本人確認に対応していますか。
しています。来店でも遠隔でも顧客の身元と書類を確認し、登録時の取引と偶発取引の双方で本人確認の義務を満たします。
分割入出金や異常な行動の検知には使えますか。
使えます。分割入出金、速度、高リスクの経路を監視し、報告に必要な証跡を添えて顧客管理のワークフローへ流します。
越境のリスクにはどう対応しますか。
送金元と送金先の国に国・地域リスクの採点を適用し、制裁やマネー・ローンダリングの露出が高い経路を、より厳格に扱います。