大量登録への対応
すべての新規顧客と法人を、制裁・PEP・ネガティブ情報のデータにリアルタイムで照合します。設定可能なマッチングにより、口座数が多い環境でも誤検知を管理可能な範囲に抑えられます。
課題
金融機関においてAMLが重要な理由
MemberCheckの金融機関向けソリューションは、銀行、決済事業者、フィンテック企業がAML/CFT（マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策）義務を果たすための、制裁・PEPスクリーニング、法人顧客確認、取引モニタリング、継続的な監視を一つのワークフローで提供します。こうした金融機関は金融システムの中心にあるため、AML/CFT法令のもとで最も強く監督される事業者であり、顧客は数百万件、取引量は極めて大きいのが普通です。
課題は、その規模で義務を果たしながら、アナリストを誤検知に埋もれさせず、本物の顧客を遅らせないことです。スクリーニングは速く、正確で、継続的でなければならず、登録時の一回の確認では済みません。
MemberCheckは、スクリーニング、法人顧客確認、モニタリング、ケース管理を一つの監査可能なワークフローにまとめ、金融機関が必要とするAPI連携で、既存のシステムの中で動かします。
MemberCheckの支援
すべての製品 →チームの今の動き方に、そのまま組み込まれます
実質的支配者と法人の確認
所有構造を把握して実質的支配者を特定し、法人やコルレス先の関係を登録前に把握できるようにします。
継続的な監視
ウォッチリストの変化に合わせて顧客全体を再スクリーニングし、取引を監視して、より詳細な確認が必要な行動を検知します。
ケース管理と監査証跡
一致をデューデリジェンスのワークフローへ流し、証跡、割り当て、判断の完全な履歴を添えます。監督当局が検査できる形です。
API中心の連携
MemberCheckのAPIで、スクリーニングと本人確認を基幹系・登録・決済のシステムへ直接組み込めます。
対応が必要な義務
MemberCheckが支援する義務
- 顧客管理（CDD）と厳格な顧客管理（EDD）
- 登録時と継続の、制裁・PEP・ウォッチリストのスクリーニング
- 法人顧客に関する実質的支配者の特定
- 取引モニタリングと疑わしい取引の届出
- 既存顧客名簿の継続的な監視
- 記録の保存と監査対応
1,000+
スクリーニング対象の世界のウォッチリスト
<1s
平均スクリーニング応答時間
24h
ウォッチリストの更新サイクル
195
対応国数
FAQ
よくあるご質問
銀行向けの継続的なモニタリングには対応していますか。
しています。制裁・PEPリストが変化した際に顧客全体を再スクリーニングするため、登録時に問題なしとなった顧客も、リスクの状況が変われば自動的に見直されます。
法人の顧客と実質的支配者もスクリーニングできますか。
できます。法人顧客確認のワークフローで実質的支配者を特定し、個人の確認と並べて法人のリスクを評価できます。
誤検知はどのように減らしますか。
マッチングの閾値、あいまい照合の設定、追加識別子を組み合わせて調整するため、カバー範囲を狭めずにノイズを抑えられます。
基幹系の銀行システムに連携できますか。
できます。API連携に対応しているため、スクリーニングと本人確認を、既存の登録・基幹系・決済のシステムの中で実行できます。