組合員の確認
組合員を登録時と、リストの変化に合わせて制裁・PEP・ウォッチリストのデータに照合します。資産形成中の利用者に負担を増やさず確認できます。
課題
スーパーアニュエーション・年金基金においてAMLが重要な理由
スーパーアニュエーション・年金基金の運営者向けに、MemberCheckは組合員の制裁・PEPスクリーニング、本人確認、不正・異常行動の監視を一つの監査可能なワークフローで提供します。年金基金は多数の組合員の長期資産を保有し、この点で取引金融とは異なるAMLの性格を持ちます。義務の中心は、組合員と受取人が誰であるかを把握し、重要な時点で身元を確認し、老後の資産が集める不正と悪用、すなわち身元の乗っ取りや不当な早期受給を見張ることにあります。
MemberCheckの支援
すべての製品 →チームの今の動き方に、そのまま組み込まれます
本人確認
口座開設、掛金、ロールオーバー、給付の支払の各時点で組合員の身元を確認し、ライフサイクル全体で本人確認の義務を満たします。
異常な行動の監視
掛金、ロールオーバー、出金を監視し、レビューを要するパターン、例えば予期しない大口の掛金や早期受給・不正の兆候をとらえます。
受取人の確認
給付の請求時点で受取人を確認・照合し、死亡給付を含む支払の前に、資金の受け手が確かめられるようにします。
ケース管理と監査証跡
一致とアラートを顧客管理のワークフローへ流し、証跡と判断の履歴を残します。受託者と監督当局が検査できる形です。
対応が必要な義務
MemberCheckが支援する義務
- 顧客管理（CDD）と厳格な顧客管理（EDD）
- 組合員の制裁・PEP・ウォッチリストの確認
- 組合員と受取人の本人確認
- 掛金、ロールオーバー、出金の監視
- 不正検知と疑わしい取引の届出
- 記録の保存と監査対応
1,000+
スクリーニング対象の世界のウォッチリスト
<1s
平均スクリーニング応答時間
24h
ウォッチリストの更新サイクル
195
対応国数
FAQ
よくあるご質問
基金の組合員を制裁・PEPリストと照合できますか。
できます。登録時に照合し、リストの変化に合わせて再スクリーニングします。資産形成中の利用者に負担を増やすことはありません。
掛金とロールオーバーの際に本人確認はできますか。
できます。口座開設、掛金、ロールオーバー、給付の支払の各時点で身元を確認し、組合員のライフサイクル全体で本人確認の義務を満たします。
不正や異常な行動の検知には使えますか。
使えます。掛金、ロールオーバー、出金について、早期受給や不正の兆候を含め、レビューを要するパターンを監視し、アラートを後続の対応へ流します。
受取人の確認にも対応しますか。
対応します。給付の請求時点で受取人を確認・照合するため、死亡給付を含む支払の前に資金の受け手を確かめられます。