是正は、大がかりなスクリーニング作業ではありません。名簿全体を確認することは安価な部分で、週末でも終わります。高価なのは最終段階の人の作業であり、その前工程の目的は、その母集団を正直なところ可能な限り小さくすることです。
図が絞れていくのはそのためです。各段階は、次の段階から作業を取り除くために存在します。
手を動かす前に完了を定義する
最も多い失敗は、是正済みとは何かを文書で定義せずに始めることです。定義がなければファイルの完了を判定する基準がなく、プログラムは閉じられません。暗黙の基準に異議を唱えるレビュアーが出たとき、大抵は二度走りになります。
定義は業務の決定であり、システムの決定ではありません。どの項目が必須か、どの確認を許容するか、リスク帯ごとにどのような証拠が必要か、です。
スクリーニングの前に分ける
順序が重要なのは、是正が途中で動かされるためです。範囲は変わり、人員は移り、規制当局から別の求めが入ります。リスク順で進めていれば、プログラムが乱れた時点で、本当に問題を含む可能性が最も高い母集団は既にカバー済みです。
先にすべてをスクリーニングし後から分類する方法は、この性質を失い、後から回復できません。
フラグの大半はリスクではない
実際、表面化するものの大半はデータの質です。生年月日の欠落、正規化されないままの氏名フォーマット、システム間で不揃いな住所。これらは実際の作業ですが、作業系列が異なり、人もコストも違います。
両方を同じアナリストのキューに流し込むプログラムが、超過します。本物の案件が、整形作業の後ろで待たされるためです。
成果物は顧客単位です
名簿を是正したと書くレポートで、完了にはなりません。顧客ごとのファイルに、満たした基準・達成日・根拠の記録が残って初めて完了です。
監督当局が検証するのはその記録であり、だからこそ証拠は、作業の後に要約するのではなく、作業中に生成しなければなりません。
ギャップの再発生を防ぐ恒常的なモデルについては 継続的KYC、こうした作業のきっかけになりやすい規則の変更については EU AMLパッケージの対応準備 と Tranche 2対応準備（英語）、構成要素については PEP・制裁スクリーニング と 厳格な顧客管理（EDD） を参照してください。