実質的支配者の把握
多層の構造を辿って所有と支配を割り出し、自社が事務を代行する会社や信託の背後にいる自然人を特定し、隠蔽を難しくします。
課題
信託・会社サービス提供業者においてAMLが重要な理由
信託・会社サービス提供業者（TCSP）向けに、MemberCheckは最終的な実質的支配者の特定、法人の確認、制裁・PEPスクリーニングを一つの監査可能なワークフローで提供します。TCSPは、会社の設立を行い、受託者となり、名義の役員と株主を提供し、登記上の住所を備えます。犯罪者が自分と資産の間に距離を置くときに使うのは、まさにこれらのサービスです。そのため国際基準を定めるFATFはこの業務を規制対象の専門職・事業者として位置づけ、監督当局は実質的支配者の隠蔽をこの業界固有のリスクとして扱います。
MemberCheckの支援
すべての製品 →チームの今の動き方に、そのまま組み込まれます
支配者と役員の確認
役員、名義株主、受託者、設定者を、仕組みを組成する前に制裁・PEP・ウォッチリストのデータに照合します。
厳格な顧客管理
リスクの高い顧客と構造には厳格な確認を適用し、ネガティブ情報の確認と資金の出所の証跡を一つの監査可能な記録にまとめます。
継続的な監視
自社が代理する当事者を、ウォッチリストの変化に合わせて再スクリーニングするため、設立時に問題なしとなった顧客もリスクが変われば再確認されます。
API中心の連携
スクリーニングと確認を、顧客の登録と管理のシステムにMemberCheckのAPIで組み込めます。
対応が必要な義務
MemberCheckが支援する義務
- 顧客管理（CDD）と厳格な顧客管理（EDD）
- 最終的な実質的支配者の識別と確認
- 顧客と支配者の制裁・PEP・ウォッチリストの確認
- リスクの高い仕組みに対する資金の出所と財産の出所の確認
- 自社が事務を代行する当事者の継続的な監視
- 記録の保存と監査対応
1,000+
スクリーニング対象の世界のウォッチリスト
<1s
平均スクリーニング応答時間
24h
ウォッチリストの更新サイクル
195
対応国数
FAQ
よくあるご質問
会社や信託の背後にある実質的支配者を特定できますか。
できます。多層の構造を通じて所有と支配を辿る法人顧客確認（KYB）のワークフローに対応し、結果として法人を所有または支配する自然人を特定できます。
名義の役員や株主も確認できますか。
できます。役員、名義株主、受託者、設定者を、仕組みを組成する前に制裁・PEP・ウォッチリストのデータに照合できます。
信託・会社サービス提供業者はAMLの規制対象ですか。
対象です。国際基準を定めるFATFはこの業務を規制対象の専門職・事業者として位置づけ、法人設立や名義人のサービスが実質的支配者の隠蔽に悪用されやすいため、監督が行われます。
代理する当事者を継続的に監視できますか。
できます。制裁・PEPリストの変化に合わせて顧客と支配者を再スクリーニングし、設立時に問題なしとなった当事者もリスクが変われば自動的に見直されます。