Titan Corporate Servicesは、モーリシャスに拠点を置く、全面許可済みの信託・会社サービス提供業者です。同国ではマネー・ローンダリング、テロ資金供与、大量破壊兵器拡散資金対策が長年国家的な課題とされ、EUの高リスク第三国リストとFATFの監視を強化すべき法域のリストから外れるため、AML・CFTの法枠組みが特に強化されてきました。対策は成果を上げましたが、負担は特定事業者側に残りました。定期的な監査、最新に保つべき顧客のリスク評価、そして規制当局が推奨ではなく要求する自動化されたコンプライアンス体制です。顧客500件を扱うTitanにとって、この水準を満たすことは、実際の確認作業が本来必要とする時間を大きく超える人的コストを費やす手作業の運用から離れることを意味していました。
実際の課題は何か
信託・会社サービス提供業者としてTitanは、強化されたモーリシャスの枠組みのただ中にあります。顧客のリスク評価の定期実施、最新に保たれた顧客管理の記録、自動化されたコンプライアンス体制は、オプションではなく、規制の枠組みが実務上求める水準です。Titanが以前この基準を満たす手順は、手作業による再スクリーニングに大きく依存しており、顧客数と、規制当局が期待するレビュー頻度の双方に対して拡張しにくい状態でした。
TitanがMemberCheckを選んだ理由
具体的な理由は三つです。継続的なモニタリングは、顧客名簿を常時確認し、リスクの状況が実際に変わった瞬間に通知します。次回の手動レビューまで待つ形にはしません。インテリジェントな絞り込みは、以前のシステムと比べ誤検知を有意に減らすため、担当者の時間が同じノイズの処理ではなく本物の一致に向かいます。そして移行の際に検討した他のシステムより費用対効果が優れていたことです。
日常は何が変わったか
MemberCheckの継続的なモニタリングは、Titan Corporate Servicesにおいて顧客あたりのスクリーニング時間を10分短縮しました。約500件の顧客でこの数字は、微細な効率改善ではなく、手作業の負荷における大きな軽減です。チームは現在、PEP（英語）の確認、制裁の確認、ネガティブ情報の確認、本人確認を、四つの別々の手作業ではなく一つのつながった運用として実行しています。承認率は95%、確認1件あたりの処理時間の中央値は4分です。
「MemberCheckの継続的モニタリング機能により、Titan Corporate Servicesでは顧客あたりのスクリーニング時間が10分短縮されました。」
同じ顧客管理とスクリーニングの進め方が業界全体にどう適用されるかは、信託・会社サービス提供業者の業界ページ に書いてあります。