厳格な顧客管理
資産家やPEPとの関係が求める深い確認を、証跡、承認、判断の履歴をまとめて残す構造化されたワークフローで支えます。
課題
資産運用・ウェルスマネジメントにおいてAMLが重要な理由
資産運用・ウェルスマネジメント事業者向けに、MemberCheckは厳格な顧客管理（EDD）、財産と資金の出所の確認、実質的支配者の把握、継続的な監視を一つの監査可能なワークフローで提供します。プライベートバンク、投資運用会社、ファンド、証券会社は、資産規模が大きい顧客を対象にし、その資産は多層の法人や信託を通じて保有され、PEP（重要な公的地位を有する者）と繋がっていることも多くあります。この属性により、厳格な顧客管理（EDD）はコンプライアンスの端ではなく中心に置かれます。リスクは顧客の身元と同じくらい、財産の出所に付くためです。
財産と資金の出所の確定、保有構造の実質的支配者の把握、関係者のスクリーニングはいずれも関係を引き受ける業務の一部で、それぞれ監督当局が検査できる水準まで文書化する必要があります。受任は長期に及ぶため、作業は顧客の受け入れで終わりません。状況の変化に合わせて関係を監視し、見直す必要があります。
MemberCheckは、PEPおよび制裁スクリーニング、ネガティブ情報の確認、実質的支配者の把握、厳格な顧客管理を一つの監査可能なワークフローにまとめ、資産運用が複雑な関係を引き受ける際に、義務の要求に応じた証跡と継続的な監督を備えられるようにします。
MemberCheckの支援
すべての製品 →チームの今の動き方に、そのまま組み込まれます
財産と資金の出所
顧客の財産がどこからもたらされ、資金がどう保有されているかを文書で示せる状態にし、リスクの高い関係を、受け入れる前に理解できるようにします。
PEP・制裁スクリーニング
顧客、その家族、関係者を、PEP・制裁・ネガティブ情報のデータに照合します。プライベートバンキングの敏感さに合わせたマッチングを用います。
実質的支配者と信託
法人、ファンド、信託の所有関係を把握し、資本が置かれる前に、実質的支配者と支配者が誰であるか自然人まで特定します。
継続的な監視
リストや属性の変化に合わせて顧客と関係者を再スクリーニングし、長期にわたる受任では定期レビューで関係を最新に保ちます。
対応が必要な義務
MemberCheckが支援する義務
- 資産家とPEPの顧客に対する厳格な顧客管理
- 財産の出所と資金の出所の確認
- PEP、制裁、ネガティブ情報のスクリーニング
- 法人と信託における実質的支配者の特定
- 関係の継続的な監視と定期レビュー
- 記録の保存と監査対応
1,000+
スクリーニング対象の世界のウォッチリスト
<1s
平均スクリーニング応答時間
24h
ウォッチリストの更新サイクル
195
対応国数
FAQ
よくあるご質問
資産家の顧客への厳格な顧客管理には対応していますか。
しています。資産運用が扱うリスクの高い関係について、証跡、承認、判断の履歴をまとめる構造化されたワークフローを提供します。
PEPとその関係者も確認できますか。
できます。顧客、家族、関係者をPEP・制裁・ネガティブ情報のデータに照合し、プライベートバンキングの敏感さに合わせたマッチングを用います。
信託やファンドの実質的支配者を特定できますか。
できます。法人、ファンド、信託の所有関係の把握に対応し、資本が置かれる前に実質的支配者と支配者を特定します。
顧客関係を継続的に監視できますか。
できます。リストや属性の変化に合わせて顧客と関係者を再スクリーニングし、長期の受任で必要となる定期レビューに対応します。