依頼者と案件の顧客確認
代理人となる前に依頼者を確認し、各案件のリスクを評価します。着手金や受任の開始を、文書化された確認の裏付けで支えられます。個人、法人、信託にまたがっても誤検知を抑えるようマッチングを調整できます。
課題
法律事務所と不動産取引の専門家においてAMLが重要な理由
法律事務所と不動産取引の専門家向けに、依頼者・案件の顧客確認、資金の出所の検証、PEP・制裁スクリーニングの方法をまとめています。法律事務所と不動産取引の専門家は、受任口座で顧客資金を扱い、不動産や法人の取引に助言し、法人を設立します。いずれもマネー・ローンダリングに使える行為です。このため、法律実務家と不動産移転手続きの専門家は、FATF基準が各国に規制を求める特定非金融事業・専門職（DNFBP）に位置づけられ、対象とする法域が増えています。豪州のTranche 2制度もその一つで、事務所の義務は、依頼者と案件の確認、制裁やPEP露出のスクリーニング、疑わしい取引の届出に及びます。ただし、守秘の義務と同時に取り組む必要があります。
法律チームにとっての緊張は現実的です。依頼者の確認、資金の出所の理解、疑わしい取引の届出という義務は、秘匿特権と守秘義務と同居しなければなりません。確認は案件の規模に対して比例している必要もあります。単純な遺言と、越境する不動産購入は同じではないためです。
MemberCheckは、これを一貫した形で運用する方法を事務所に提供します。受任時に依頼者を確認してリスクを評価し、受任口座の資金の背後の当事者を照合し、リスクの高い事案は厳格な顧客管理へエスカレーションし、記録全体を管理された監査可能な形で保ちます。
MemberCheckの支援
すべての製品 →チームの今の動き方に、そのまま組み込まれます
資金の出所の確認
受任口座へ流入する資金の審査を、関係者のスクリーニングとPEP・制裁露出の提示で支援します。証跡は事案のファイルに紐づけ、後日の検査に備えます。
PEP・制裁スクリーニング
依頼者、相手方、関連法人を制裁、PEP、ネガティブ情報のデータに照合します。資金や指示が動く前に、リスクの高い当事者を表面化させます。
厳格な顧客管理
PEPや高リスクの依頼者を、ネガティブ情報と所有の確認を伴う厳格な顧客管理（EDD）へエスカレーションします。受任の判断根拠をパートナーが確認できるよう、決定は記録されます。
機微に配慮した記録の保存
スクリーニングの結果と顧客確認の判断を、秘匿特権を尊重した管理された監査可能な記録として保持します。監督当局や監査の求めに応じ提出できます。
対応が必要な義務
MemberCheckが支援する義務
- 指定された法律サービスを提供する前の依頼者の顧客管理（CDD）
- 案件リスクの評価と厳格な顧客管理
- 資金の出所と財産の出所の検証
- PEP、制裁、ウォッチリストのスクリーニング
- 守秘義務と並立する疑わしい取引の届出
- 依頼者と案件に関する記録の保存
1,000+
スクリーニング対象の世界のウォッチリスト
<1s
平均スクリーニング応答時間
24h
ウォッチリストの更新サイクル
195
対応国数
FAQ
よくあるご質問
法律事務所や不動産取引の専門家はAMLの規制対象ですか。
適用される法域が増えています。法律実務家や不動産移転手続きの専門家は、FATF基準が各国に規制を求める特定非金融事業・専門職（DNFBP）に位置づけられ、範囲と時期は各法域が定めます。例えば、豪州のTranche 2制度では、指定サービスを提供する法律実務家と不動産移転手続きの専門家に顧客確認、スクリーニング、届出が課されます。
守秘義務や秘匿特権とスクリーニングはどう両立しますか。
スクリーニングは貴事務所内で、MemberCheckのデータに対して実行されます。記録は管理された監査可能な形で保持され、届出義務は守秘の義務に対立するのではなく、並立して機能します。
案件の資金の出所の確認には使えますか。
使えます。受任口座に入る資金の背後の当事者を確認し、PEPや制裁の露出を提示でき、証跡は事案のファイルに保持されます。
依頼者だけでなく相手方や関連法人も確認できますか。
できます。事案に関係する個人・法人、取引相手や実質的支配者も含め、制裁・PEPのデータに照合できます。