買手と売手のスクリーニング
取引の両側を、契約が交わされる前に制裁・PEP・ネガティブ情報のデータに照合します。設定可能なマッチングにより、誤検知の洪水なしに仲介を進められます。
課題
不動産業界においてAMLが重要な理由
不動産業者、仲介、移転手続きの専門家のコンプライアンス担当者向けに、本ページでは、買手・売手・実質的支配者のスクリーニングと資金の出所の検証をMemberCheckがどう支えるかを説明します。不動産は、多額の不正資金を動かす最も定着した手段の一つです。一つの取引が大きな価値を吸収でき、所有を法人や信託の背後に隠せるためです。不動産仲介はFATFの基準が特定非金融事業・専門職（DNFBP）として規制を求める対象で、適用する法域が増えており、豪州のTranche 2制度もその一つです。業者は、取引の当事者を確かめ、資金の出所を理解し、監督当局が検査できる記録を残す必要があります。
実務は取引の速度に合わせるしかありません。買手と売手、そして法人買手の背後にいる実質的支配者は、決済の前に確認が必要で、高額取引では資金の出所をより詳しく見ます。ただし、正当な売買を引き延ばす形であってはなりません。
MemberCheckはこれを端から端まで支えます。取引の両側をスクリーニングし、法人が関わる場合は所有を把握し、購入資金の背後の当事者を確認し、証跡を各取引に紐づけて監査可能な記録として保持します。
MemberCheckの支援
すべての製品 →チームの今の動き方に、そのまま組み込まれます
法人による購入の実質的支配者
会社や信託による買手の背後にいる人物を特定し、法人名義が実際の所有者を隠すことに使われないようにします。決済の前に所有と支配を把握します。
資金の出所の確認
大口の手付金と購入資金の審査を、関係者のスクリーニングと露出の提示で支援します。証跡は取引に紐づけて保持します。
厳格な顧客管理
高額な購入やPEPに該当する買手を、ネガティブ情報と所有の確認を伴う深いレビューへエスカレーションします。取引を進める理由を案件ごとに文書化します。
取引記録の保存
身元、スクリーニング、資金の出所の記録を各取引に紐づけて監査可能な形で保持します。監督当局や監査人の求めに応じ提出できます。
対応が必要な義務
MemberCheckが支援する義務
- 買手と売手に対する顧客管理（CDD）
- 法人による購入における実質的支配者の識別
- 高額取引での資金の出所の検証
- PEP、制裁、ウォッチリストのスクリーニング
- リスクの高い取引への厳格な顧客管理
- 記録の保存と疑わしい取引の届出
1,000+
スクリーニング対象の世界のウォッチリスト
<1s
平均スクリーニング応答時間
24h
ウォッチリストの更新サイクル
195
対応国数
FAQ
よくあるご質問
不動産業者はAMLの規制対象ですか。
適用される法域が増えています。不動産仲介は、FATFの基準が各国に規制を求める特定非金融事業・専門職（DNFBP）に位置づけられ、範囲と時期は各法域が定めます。例えば豪州のTranche 2制度では、不動産業者と不動産関連の専門職に顧客管理（CDD）、スクリーニング、取引の報告が課されました。
買手と売手の両方を確認する必要がありますか。
必要です。取引の両当事者を確認し、法人や信託が買手・売手となる場合はその実質的支配者も併せて確認します。
購入資金の出所の検証には使えますか。
使えます。購入資金と手付金の背後の当事者を確認し、PEPや制裁の露出を提示でき、証跡は取引記録に保持されます。
買手が法人や信託の場合はどうなりますか。
法人顧客確認（KYB）のワークフローで、法人による買手の背後にある実質的支配者を特定します。名義の法人ではなく実際の人物を確認できます。