顧客の確認
大口の売却が完了する前に、身元を確認し、顧客を制裁・PEP・ネガティブ情報のデータに照合します。義務が生じる取扱業者の閾値で確認が起動します。
課題
貴金属・地金取扱業者向けAMLコンプライアンスにおいてAMLが重要な理由
貴金属・地金を扱う販売業者とそのコンプライアンス担当者向けに、本ページでは、大口取引の顧客の確認、PEP（重要な公的地位を有する者）・制裁スクリーニング、資金の出所の検証をMemberCheckがどう支えるかを説明します。貴金属と地金は小さく持ち運びやすい形に大きな価値を持ち、現金へ簡単に戻せるため、販売業者はマネー・ローンダリングの経路として認識され、大口取扱業者の規制の焦点となっています。
義務は定められた閾値で発生し、特に大口や現金の購入では、売却を成立させる前に、相手が誰で資金がどこから来たのかを確かめる必要があります。
実務の難所は、取引が速く終わり、買手が現金払いを望む場合もある点です。規則を満たすには、閾値に達した時点で顧客を確認し、大口取引では資金の出所を詳しく見ます。後から取引を説明できるだけの証跡を残すことも必要です。
MemberCheckは、取扱業者の閾値に達した時点で顧客を制裁・PEP・ネガティブ情報のデータに照らして確認・スクリーニングし、大口購入の資金の出所の審査を支援し、現金および閾値超過の報告の根拠となる記録を保持します。
MemberCheckの支援
すべての製品 →チームの今の動き方に、そのまま組み込まれます
PEP・制裁スクリーニング
買手と、その背後の法人を制裁・PEPリストに照合し、持ち運びやすく換金しやすい資産を、禁止対象やリスクの高い相手に売ることがないようにします。結果は取引に紐づけて残ります。
資金の出所の確認
大口や現金による購入の背後にある資金について、当事者の確認と露出の提示で審査を支援します。証跡は売却に紐づけて後日の検査に備えます。
厳格な顧客管理
高額取引やPEPに該当する買手を、ネガティブ情報と所有の確認を伴う深いレビューへエスカレーションします。取引を続ける判断の根拠を顧客ごとに文書化します。
記録の保存と監査証跡
身元、スクリーニング、資金の出所の記録を保持し、現金と閾値超過の報告を支えます。監督当局や監査人の求めに応じ取り出して提出できます。
対応が必要な義務
MemberCheckが支援する義務
- 取扱業者の閾値における顧客の識別と確認
- PEP、制裁、ウォッチリストのスクリーニング
- 大口購入に関する資金の出所の検証
- 現金と閾値超過の取引報告
- リスクの高い顧客への厳格な顧客管理
- 疑わしい取引の届出と記録の保存
1,000+
スクリーニング対象の世界のウォッチリスト
<1s
平均スクリーニング応答時間
24h
ウォッチリストの更新サイクル
195
対応国数
FAQ
よくあるご質問
貴金属の販売業者は、いつ顧客を確認する必要がありますか。
定義された大口取引の取扱業者閾値で、確認とスクリーニングが適用されます。特に金額が大きい取引や現金の取引が対象です。MemberCheckはそのトリガーで顧客を確認し、結果を記録します。
地金の売却に資金の出所が大切な理由は何ですか。
地金は持ち運びやすく換金も簡単なため、大口の購入はマネー・ローンダリングの標的になりやすいからです。資金の背後にある当事者を確認し証跡を保持することは、購入が正当であったことを示す支えになります。
現金取引の報告には対応できますか。
現金と閾値超過の報告を支えるスクリーニング記録と顧客管理の記録を保持し、監督当局へ提出できる形で証跡を保ちます。
個人の買手だけでなく法人も確認できますか。
できます。個人の買手だけでなく、法人、およびその会社の実質的支配者まで、売却を完了する前に制裁とPEPのデータに照合できます。