買手と売手の確認
取引の両側を制裁・PEP・ウォッチリストのデータに照合し、価値が移る前に、誰と取引しているかを把握します。
課題
美術品・高級品販売業者においてAMLが重要な理由
美術市場の参加者、競売会社、画廊、高額商品の販売業者は、規制が緩い位置から、AMLの制度のまさに内側へ移りました。EUと英国の近年の規則が高額取引を対象に含んだのは、唯一性・可搬性・評価の難しさという特徴が、マネー・ローンダリングに好まれ得るためです。
MemberCheckの支援
すべての製品 →チームの今の動き方に、そのまま組み込まれます
資金の出所の確認
高額取引について、資金の出所と財産の出所の証跡を取得し文書化します。リスクが要求する場合はネガティブ情報の確認も加えます。
本人確認
個人の買手・売手の身元を確認し、法人または仲介による購入の背後にいる実質的支配者を特定します。
監査に対応できる記録
スクリーニングの判断、証跡、取引記録を一箇所に保ち、監督当局の求めに応じた形でコンプライアンスを示せます。
API中心の連携
販売、受託、顧客管理のシステムに、MemberCheckのAPIでスクリーニングと本人確認を組み込めます。
対応が必要な義務
MemberCheckが支援する義務
- 買手と売手に対する顧客管理（CDD）
- 制裁、PEP、ウォッチリストのスクリーニング
- 高額取引における資金の出所と財産の出所の確認
- 本人確認と法人買手の実質的支配者の特定
- リスクの高い当事者への厳格な顧客管理（EDD）
- 記録の保存と監査対応
1,000+
スクリーニング対象の世界のウォッチリスト
<1s
平均スクリーニング応答時間
24h
ウォッチリストの更新サイクル
195
対応国数
FAQ
よくあるご質問
美術品や高級品の販売業者は、AMLの規制対象になりましたか。
なりました。美術市場の参加者と高額商品の販売業者は、EUと英国の制度に新たに組み込まれ、顧客確認、当事者のスクリーニング、記録の保存が義務となりました。
取引の買手と売手の両方を確認できますか。
できます。取引の両側を制裁・PEP・ウォッチリストのデータに照合でき、法人や仲介の購入の背後にある実質的支配者の特定も可能です。
資金の出所の確認には使えますか。
使えます。高額取引について資金の出所と財産の出所の証跡を取得・文書化でき、リスクが求められる場合はネガティブ情報の確認で補強できます。
どんな業者が利用できますか。
競売会社、画廊、美術市場の参加者に加え、宝飾品、ヨット、クラシックカーなど高額商品を扱う販売業者が、スクリーニング義務の遂行に利用できます。