PPE and Contrôles de sanctions
Aider les entreprises à se conformer aux réglementations mondiales de vérification et reconnaissance du client
Assurer la conformité de manière transparente
Analyse
Surveillance continue
Vigilance accrue
Paramètres intelligents
Rapports complets
Listes blanches
Sécurité
Accès basé sur les rôles
Accès API
Des données solides, fiables et étendues
MemberCheck s’associe à des fournisseurs de données mondiaux de premier plan dans l’industrie, vous donnant accès à la couverture la plus détaillée et la plus précise des personnes politiquement exposées (PPE), des personnes / entreprises officiellement sanctionnées et des personnes d’intérêt particulier, vous permettant de « Connaître Votre Client ».
Mises à jour quotidiennes des bases de données PPE/Sanctions et médias défavorables
Suivi des notifications distribuées par les autorités réglementaires
Projection quotidienne de sources d’informations locales et réputées
Profils PPE/Sanction soumis à des procédures strictes d’assurance qualité
Comparaison d’une liste de routine qui révèle les mises à jour et les modifications non annoncées par les autorités
Logiciel spécialisé qui surveille les sites Web de sanction
Autres solutions
Pas de surveillance en temps réel
Les données sontrecueillies et examinées manuellement
Difficile ànaviguer et systèmes problématiques
Frais cachés etprocessus d’intégration complexes
Mise à jour peufréquente des bases de données
Manqued’intégration d’API
Couverture limitée
Systèmes datésavec des capacités de filtrage inadéquates
La Solution de MemberCheck
Surveillance desrisques en temps réel
Base de données dela liste de surveillance créée à l’aide de l’apprentissage automatique et del’Intelligence Artificielle (IA)
Interface webintuitive et accessible
Tarificationtransparente sans coûts cachés
La base de donnéesest mise à jour quotidiennement
Accèsmulti-utilisateurs illimité sans frais supplémentaires
Fonctionnalitésd’intégration d’API
Couverturemondiale de la PPE/Sanctions et des médias défavorables
Filtresintelligents pour réduire les faux positifs
Demander une DémoQu’est-ce qu’une personne politiquement exposée (PPE)?
Une personne politiquement exposée (PPE) est une personne qui occupe un poste ou un rôle au sein d’un organisme gouvernemental ou d’une organisation internationale telle que des ONG, des organismes de bienfaisance, des organisations à but non lucratif, etc. Les membres de la famille et les proches parents associés aux individus sont également classés comme PPE.
Les PPE ont généralement la capacité de budgétiser et de dépenser des fonds, d’approuver des subventions et de superviser les processus d’approvisionnement, ce qui les rend vulnérables aux pots-de-vin, à la corruption et à la fraude. Pour cette raison, les entreprises doivent filtrer les individus, au cours de leur processus d’intégration, connu sous le nom de processus « Connaitre Votre Client », afin d’identifier et de gérer le risque associé à l’intégration du client. Voici des exemples de personnes qui peuvent être classées comme PPE :
- Cadres gouvernementaux
- Politiciens de haut rang
- Hauts fonctionnaires militaires
- Juges de haut rang
- Membres du conseil d’administration de sociétés multinationales
- Dirigeants d’ONG
- Dirigeants d’organismes sans but lucratif
- Dirigeants d’organismes de bienfaisance
Les entreprises, dans le cadre de leur programme de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, sont tenues de décrire le processus qu’elles utilisent pour aider à identifier et à évaluer le risque des PPE avec lesquels elles traitent.
Que sont les sanctions?
Les sanctions sont une mesure imposée par le Conseil de Sécurité des Nations Unies (CSNU) et les organismes gouvernementaux, dans le monde entier, pour restreindre les activités auxquelles un pays sanctionné pourrait participer. Des restrictions sont imposées, mais sans s’y limiter, aux pays, aux particuliers et aux entreprises.
Comment les entreprises peuvent-elles se conformer à la réglementation sur les sanctions?
Les entités commerciales doivent s’assurer qu’elles ont mis en place un programme de sanctions qui filtre les sources de données appropriées pour s’assurer qu’elles respectent les sanctions imposées aux individus, aux entreprises et aux pays dans lesquels elles sont situées. Une fois identifiée comme sanctionnée, l’entreprise doit cesser de fournir les biens ou services sanctionnés à la personne ou à l’entreprise, puis faire rapport de ses conclusions à l’organe directeur compétent. Le défaut de cesser les activités avec la personne ou l’entreprise sanctionnée est considéré comme une infraction pénale et peut entraîner des sanctions pour l’entreprise non conforme.
