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PPE and Contrôles de sanctions

PPE and Contrôles de sanctions

Aider les entreprises à se conformer aux réglementations mondiales de vérification et reconnaissance du client

La solution leader du marché de MemberCheck a été développée conformément aux directives fournies par le Groupe d’Action de Force Financière, pour vous aider à vous conformer à la législation anti-blanchiment d’argent et de lutte contre le financement du terrorisme.

Assurer la conformité de manière transparente

rapport aux sources de données mondiales PPE/Sanctions et médias défavorables comme vous le souhaitez. Cela se fait à l’aide de l’interface Web pour des analyses uniques ad-hoc et des analyses par lots ou en intégrant MemberCheck à vos applications via une API. Ajustez les nombreux filtres d’analyse intelligents pour cibler et affiner vos recherches, et évaluez et répartissez facilement les décisions en matière de risque et de vigilance accrue à l’aide du flux de travail de vigilance accrue intégré pour normaliser le respect de vos obligations de conformité.

Analyse

Choisissez une analyse ad-hoc rapide d’une personne ou d’une entreprise, ou exécutez une analyse par lots d’une partie ou de la totalité de votre clientèle.

Surveillance continue

Recevez des notifications de modifications apportées aux profils trouvés, ou de nouvelles informations affectant vos clients, grâce à un filtrage quotidien automatique contre les PPE & Sanctions mondiales, ainsi que les sources de données des médias défavorables.

Vigilance accrue

Respectez l’audit grâce à la vigilance accrue intégrée pour attribuer les risques et les décisions aux profils correspondants pour vos clients et candidats.

Paramètres intelligents

Personnalisez vos paramètres d’analyse et les catégories de votre liste de contrôle pour répondre aux obligations réglementaires de votre organisation.

Rapports complets

Créez et téléchargez des rapports au format PDF, Word et Excel dans le cadre de vos obligations dans la lutte contre le blanchiment d’argent et pour répondre aux exigences d’audit.

Listes blanches

Créez des listes blanches à partir des décisions de vigilance accrue de « faux résultats », à appliquer aux analyses futures afin d’éliminer les faux positifs et de réduire votre charge de travail.

Sécurité

Protégez l’accès à votre compte avec l’authentification multifacteurs. Toutes les Informations Personnellement Identifiables sont cryptées et toutes les données sont sécurisées au repos et en transit.

Accès basé sur les rôles

Autorisations simples et avancées d’accès aux fonctionnalités avec des rôles d’utilisateur prédéfinis pour fournir un accès spécifique aux fonctionnalités d’analyse, de rapports et de données d’administration. D’autres options d’autorisations affinées sont disponibles pour personnaliser l’accès aux fonctionnalités pour les utilisateurs individuels.

Accès API

Vous préférez voir les données à votre façon et dans votre propre application ? Intégrez l’API REST MemberCheck pour exécuter en toute sécurité des analyses uniques et par lots, et recevoir des résultats en temps réel.

Des données solides, fiables et étendues

MemberCheck s’associe à des fournisseurs de données mondiaux de premier plan dans l’industrie, vous donnant accès à la couverture la plus détaillée et la plus précise des personnes politiquement exposées (PPE), des personnes / entreprises officiellement sanctionnées et des personnes d’intérêt particulier, vous permettant de « Connaître Votre Client ».

Mises à jour quotidiennes des bases de données PPE/Sanctions et médias défavorables

Suivi des notifications distribuées par les autorités réglementaires

Projection quotidienne de sources d’informations locales et réputées

Profils PPE/Sanction soumis à des procédures strictes d’assurance qualité

Comparaison d’une liste de routine qui révèle les mises à jour et les modifications non annoncées par les autorités

Logiciel spécialisé qui surveille les sites Web de sanction

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Autres solutions

Pas de surveillance en temps réel

Les données sontrecueillies et examinées manuellement

Difficile ànaviguer et systèmes problématiques

Frais cachés etprocessus d’intégration complexes

Mise à jour peufréquente des bases de données

Manqued’intégration d’API

Couverture limitée

Systèmes datésavec des capacités de filtrage inadéquates

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La Solution de MemberCheck

Surveillance desrisques en temps réel

Base de données dela liste de surveillance créée à l’aide de l’apprentissage automatique et del’Intelligence Artificielle (IA)

Interface webintuitive et accessible

Tarificationtransparente sans coûts cachés

La base de donnéesest mise à jour quotidiennement

Accèsmulti-utilisateurs illimité sans frais supplémentaires

Fonctionnalitésd’intégration d’API

Couverturemondiale de la PPE/Sanctions et des médias défavorables

Filtresintelligents pour réduire les faux positifs

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Qu’est-ce qu’une personne politiquement exposée (PPE)?

Une personne politiquement exposée (PPE) est une personne qui occupe un poste ou un rôle au sein d’un organisme gouvernemental ou d’une organisation internationale telle que des ONG, des organismes de bienfaisance, des organisations à but non lucratif, etc. Les membres de la famille et les proches parents associés aux individus sont également classés comme PPE.

Les PPE ont généralement la capacité de budgétiser et de dépenser des fonds, d’approuver des subventions et de superviser les processus d’approvisionnement, ce qui les rend vulnérables aux pots-de-vin, à la corruption et à la fraude. Pour cette raison, les entreprises doivent filtrer les individus, au cours de leur processus d’intégration, connu sous le nom de processus « Connaitre Votre Client », afin d’identifier et de gérer le risque associé à l’intégration du client. Voici des exemples de personnes qui peuvent être classées comme PPE :

  • Cadres     gouvernementaux
  • Politiciens     de haut rang
  • Hauts     fonctionnaires militaires
  • Juges     de haut rang
  • Membres     du conseil d’administration de sociétés multinationales
  • Dirigeants     d’ONG
  • Dirigeants     d’organismes sans but lucratif
  • Dirigeants     d’organismes de bienfaisance

Les entreprises, dans le cadre de leur programme de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, sont tenues de décrire le processus qu’elles utilisent pour aider à identifier et à évaluer le risque des PPE avec lesquels elles traitent.

Que sont les sanctions?

Les sanctions sont une mesure imposée par le Conseil de Sécurité des Nations Unies (CSNU) et les organismes gouvernementaux, dans le monde entier, pour restreindre les activités auxquelles un pays sanctionné pourrait participer. Des restrictions sont imposées, mais sans s’y limiter, aux pays, aux particuliers et aux entreprises.

Comment les entreprises peuvent-elles se conformer à la réglementation sur les sanctions?

Les entités commerciales doivent s’assurer qu’elles ont mis en place un programme de sanctions qui filtre les sources de données appropriées pour s’assurer qu’elles respectent les sanctions imposées aux individus, aux entreprises et aux pays dans lesquels elles sont situées. Une fois identifiée comme sanctionnée, l’entreprise doit cesser de fournir les biens ou services sanctionnés à la personne ou à l’entreprise, puis faire rapport de ses conclusions à l’organe directeur compétent. Le défaut de cesser les activités avec la personne ou l’entreprise sanctionnée est considéré comme une infraction pénale et peut entraîner des sanctions pour l’entreprise non conforme.

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