Comprobación de PEP y Sanciones

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Comprobación de la PEP y de las sanciones

Ayudar a las empresas a cumplir con la normativa mundial sobre CSC

La solución de MemberCheck, líder en el mercado, ha sido desarrollada de acuerdo con las directrices proporcionadas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), para ayudarle a cumplir con la legislación contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

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Garantizar el cumplimiento sin problemas

MemberCheck le permite examinar a sus clientes y solicitantes de forma rápida y sencilla con respecto a las fuentes de datos globales de PEP/Sanción y medios adversos de la forma que desee. Esto se hace utilizando la interfaz web para escaneos individuales ad-hoc y escaneos por lotes o integrando MemberCheck con sus aplicaciones a través de una API. Ajuste los numerosos filtros de escaneo inteligentes para orientar y refinar sus búsquedas, y evalúe y asigne fácilmente el riesgo y las decisiones de diligencia debida utilizando el flujo de trabajo de diligencia debida integrado para agilizar el cumplimiento de sus obligaciones.

Escaneo

Elija un escaneo rápido ad-hoc de una persona o empresa, o ejecute un escaneo por lotes de una parte o de toda su base de clientes.

Supervisión continua

Reciba notificaciones de cambios en los perfiles de coincidencias, o de nueva información que afecte a sus clientes, a través de un escaneo diario automático con respecto a PEP y Sanciones globales, así como a fuentes de datos de medios adversos.

Diligencia debida

Cumpla con la auditoría a través de la diligencia debida integrada para asignar riesgos y decisiones a los perfiles coincidentes de sus clientes y solicitantes.

Parámetros inteligentes

Personalice los parámetros de escaneo y la selección de la categoría de la lista de vigilancia para cumplir con las obligaciones reglamentarias de su organización.

Informes exhaustivos

Cree y descargue informes en PDF, Word y Excel como parte de sus obligaciones KYC y para cumplir con los requisitos de auditoría.

Listas blancas

Cree listas blancas a partir de decisiones de diligencia debida de "falsa coincidencia", para aplicarlas a futuros escaneos con el fin de eliminar los falsos positivos y reducir su carga de trabajo.

Seguridad

Proteja el acceso a su cuenta con la autenticación multifactor. Toda la información de identificación personal (PII) está cifrada y todos los datos están protegidos en reposo y en tránsito.

Acceso basado en roles

Permisos sencillos y avanzados de acceso a las funciones con roles de usuario predefinidos para proporcionar un acceso seleccionado a las funciones de exploración, elaboración de informes y administración. Otras opciones de permisos más precisos para personalizar el acceso a las funciones para usuarios individuales.

Acceso a la API

¿Prefiere ver los datos a su manera y dentro de su propia aplicación? Intégrese con la API REST de MemberCheck para ejecutar de forma segura escaneos individuales y por lotes, y recibir los resultados en tiempo real.

Datos sólidos, fiables y amplios

MemberCheck se asocia con proveedores de datos globales, líderes en la industria, dándole acceso a la cobertura más detallada y precisa de las Personas Expuestas Políticamente (PEP), individuos/empresas oficialmente sancionados y personas de interés especial, permitiéndole "conocer a su cliente".

Actualización diaria de las bases de datos de PEP/sanciones y medios adversos

Seguimiento de las notificaciones distribuidas por las autoridades reguladoras

Revisión diaria de las fuentes de los medios de comunicación locales de renombre

Perfiles PEP/Sanciones sometidos a estrictos procedimientos de control de calidad

Comparación rutinaria de listas que revela actualizaciones y cambios no anunciados por las autoridades

Software especializado quesupervisa los sitios web de sanciones

Otras soluciones

No hay control en tiempo real

Los datos se recogen y revisan manualmente

Sistemas difíciles de navegar y problemáticos

Comisiones ocultas y complejos procesos de incorporación

Actualización poco frecuente de las bases de datos de las listas de vigilancia

Falta de integración de la API

Cobertura limitada

Sistemas anticuados con capacidades de filtrado inadecuadas

Solución MemberCheck

Supervisión de riesgos en tiempo real

Base de datos de listas de vigilancia creada mediante aprendizaje automático e inteligencia artificial

Interfaz web intuitiva y accesible

Precios transparentes sin costes ocultos

La base de datos se actualiza diariamente

Acceso ilimitado para múltiples usuarios sin coste adicional

Capacidades de integración de la API

Cobertura global de PEP/sanciones y medios adversos

Filtros inteligentes para reducir los falsos positivos

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¿Qué es una persona políticamente expuesta (PEP)?

Una persona políticamente expuesta (PEP) es un individuo que ocupa un cargo o una función en un organismo gubernamental o en una organización internacional, como ONG, organizaciones benéficas, sin ánimo de lucro, etc. Los miembros de la familia y los parientes cercanos asociados a las personas también se clasifican como PEP.

Las PEP suelen tener la capacidad de presupuestar y gastar fondos, aprobar subvenciones y supervisar los procesos de contratación, lo que las hace vulnerables a los sobornos, la corrupción y la comisión de fraudes. Por esta razón, las empresas deben examinar a las personas durante su proceso de incorporación, conocido como proceso de "Conozca a su cliente" (KYC, por sus siglas en inglés), para identificar y gestionar el riesgo asociado a la incorporación del cliente. Algunos ejemplos de personas que pueden clasificarse como PEP son

Ejecutivos del Gobierno
ticos de alto nivel
Oficiales militares de alto rango
Jueces de alto rango
Consejeros de empresas multinacionales
Ejecutivos de ONGs
Ejecutivos de organizaciones sin ánimo de lucro
Ejecutivos de organizaciones benéficas

Las empresas, como parte de su programa AML/CTF, están obligadas a describir el proceso que utilizan para ayudar a identificar y evaluar el riesgo de las PEP con las que tratan.

¿Qué son las sanciones?

Las sanciones son una medida impuesta por el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas (CSNU) y los organismos gubernamentales, en todo el mundo, para restringir las actividades en las que podría participar un país sancionado. Las restricciones se imponen a países, individuos y empresas, pero no se limitan a ellos.

¿Cómo pueden las empresas cumplir la normativa sobre sanciones?

Las empresas deben asegurarse de que cuentan con un programa de sanciones que comprueba las fuentes de datos adecuadas para garantizar que se adhieren a las sanciones impuestas a las personas, las empresas y los países en los que se encuentran. Una vez identificada como sancionada, la empresa debe dejar de suministrar los bienes o servicios sancionados a la persona o empresa, y luego informar de sus resultados al órgano de gobierno correspondiente. El hecho de no cesar las actividades con la persona o empresa sancionada está tipificado como delito y puede dar lugar a sanciones para la empresa incumplidora.