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外国PEPおよび制裁チェック

世界のKYC規制に適合できるように企業を支援

市場をリードするMemberCheckのソリューションは、金融活動作業部会（ATF）が規定するガイドラインに沿って開発され、反マネーローンダリングおよび反テロ出資法令に適合する支援をします。

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シームレスなコンプライアンスを実現

MemberCheckは、任意の方法によって外国PEP/制裁およびアドバース・メディアのデータソースに基づき、顧客および申請者を迅速かつ簡単にスクリーニングを実現します。これは特定用途の単発スキャンおよびバッチスキャン用にウェブインターフェースを使用することで実施します。またはAPIを介してMemberCheckをアプリケーションと統合することによっても実施できます。複数存在するインテリジェント・スキャンフィルターをターゲットに調整して検索内容を絞り込み、統合したデュー・ディリジェンス・ワークフローを使用し、リスクおよびデュー・ディリジェンス判断を簡単に評価・割り当てて、コンプライアンス義務を満たす作業を合理化します。

スキャン

個人または企業の特定用途のクイックスキャンを選択、あるいは顧客層の一部または全員にバッチスキャンを実行します。

継続中の監視業務

世界的なPEPおよび制裁だけではなく、アドバース・メディアのデータソースにも対して毎日実行される自動スクリーニングにより、一致したプロフィールの変更または顧客に影響を与える新しい情報について通知を受信します。

デュー・ディリジェンス

統合したデュー・ディリジェンスを通して監査に適合し、顧客および申請者向けにリスクおよび判断を一致したプロフィールに割り当てます。

インテリジェント・パラメータ

スキャンパラメータおよびウォッチリスト・カテゴリーのセレクションをカスタマイズして組織の規制要件を満たすことが可能です。

包括的なレポート

aKYC義務の一環としてレポートをPDF、ワード、エクセル形式で作成・ダウンロードし、監査要件を満たすことが可能です

ホワイトリスト

「誤検知」を排除して業務の負担を軽減するため、「誤一致」のデュー・ディリジェンス判断によるホワイトリストを作成して今後のスキャンに適用できます

セキュリティ

多要素認証でアカウントアクセスを保護。個人的に特定可能情報（PII）はすべて暗号化され、保管時および送受信時にすべてのデータが保護されます。

役割によるアクセス権限

事前定義されたユーザー役割が付いた機能に簡単かつ高度な許可アクセスにより、スキャン、報告、管理機能のアクセス権限を選択可能。さらに細かい許可オプションにより、個人ユーザー用に機能アクセスをカスタマイズ可能。

APIアクセス

ご利用アプリケーションでお好みにデータをアレンジする場合、MemberCheck REST APIと統合して単発およびバッチスキャンを安全に実行し、リアルタイムで結果を入手することが可能です。

確実、信頼できる、広範囲なデータ

MemberCheckはグローバルかつ業界をリードするデータ・プロバイダーと提携し、外国政府の重要な公人（PEPs）、公式に制裁された個人/企業、犯罪者について最も詳しいかつ正確なカバレージへのアクセスを可能にして、「顧客管理」を支援します。

外国PEP/制裁およびアドバース・メディアのデータベースを毎日更新

規制当局が配布したフォローアップ通知

地元の実績あるメディア会社を毎日スクリーニング

外国PEP/制裁プロフィールは厳格な品質管理保証手順を適用

政府機関による未発表の更新情報および変更を明かすルーチンリスト比較

制裁対象のウェブサイトを監視する専用ソフト

その他ソリューション

リアルタイム監視されていない

データは人によって収集して内容を確認

操作が難しくてシステムが問題だらけ

隠れたコストおよび複雑なオンボーディング作業

ウォッチリスト・データベースの更新が少ない

API統合がない

制限されたカバレッジ

システムが古くてフィルタリング機能が不十分

MemberCheck Solution

リアルタイム監視を実施

機械学習およびAIによるウォッチリスト・データベースの作成

直感的かつアクセス可能なウェブインターフェース

わかりやすい料金体系で隠れたコスト一切なし

データベースを毎日更新

マルチユーザー・アクセスは追加料金なしで使い放題

API統合機能

外国PEP/制裁およびアドバース・メディアの世界的なカバレッジ

インテリジェント・フィルターにより、誤検出を軽減

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外国政府の重要な公人（外国PEP）とは？

外国政府の重要な公人（外国PEP）は、NGO、慈善団体、非営利団体など、政府団体または国際機関で官職または役割を持った個人を指します。その個人の家族および親戚も外国PEPとして分類されます。

外国PEPは一般的に資金の予算管理および使用、承認、調達過程を監督する権限を持っており、わいろ、不正行為、詐欺の影響を受けやすくなります。そのため、顧客のオンボード業務に伴うリスクの得的・管理をするため、企業は個人のオンボーディング作業時にスクリーニングする必要があり、顧客管理（KYC）プロセスとして知られています。外国PEPとして分類される個人には以下のものが含まれます。

政府幹部
政界の長老
軍の高官
高位の裁判官
多国籍企業の取締役
NGOの取締役
非営利団体の取締役
慈善団体の取締役

企業は、AML/CTFプログラムの一環として、対応すべく外国PEPのリスクの特定・評価を支援するために使用するプロセス概要をまとめる義務があります。

制裁とは？

制裁とは、国連安全保障理事会（UNSC）および政府団体が世界規模に講じた措置であり、制裁を受けた国が関与している活動を制限することが目的です。制限の対象は国、個人、企業であり、それらの限りではありません。

企業が制裁規制に従うには？

企業は、個人や会社、またはそれぞれが所在する国に対する制裁に従うことを約束するため、適切なデータソースをスクリーニングする制裁プログラムを確保する必要があります。制裁対象として特定された場合、その企業は対象となる個人または会社に対して制裁された商品やサービスの提供を停止する必要があり、関連政府機関にその結果を報告しなければなりません。制裁対象の個人または会社との取引活動を停止しなかった場合、犯罪行為としてみなされて処罰が課せられることがあります。